送金規制

8 件のメッセージ BitcoinTalk NewLibertyStandard, The Madhatter, ihrhase, I-am-not-anonymous, サトシ・ナカモト 2010年3月2日 — 2010年3月3日

NewLibertyStandard 2010年3月2日 07:22 UTC 原文 · 個別

Bitcoin のような非公式デジタル通貨を売買する人に対してどのような規制があるか知っている人はいるだろうか？特にアメリカの規制に興味があるが、知っている規制があれば何でも教えてほしい。

ビジネスや非営利団体を登録すれば、ビジネス名義で取引でき、法人化すれば責任を限定できるという利点がある。しかし、利益が従業員を雇えるほど大きくなるまでは、法人設立やビジネス登録はメリットに見合わないように思える。

アメリカでは、金融機関は 10,000 ドルを超えるすべての取引について通貨取引報告書を提出し、不審な取引については疑わしい活動報告書を提出することが義務付けられていることに気づいた。一般市民がどちらのタイプの報告書も提出する必要があるとは思えない。いずれにせよ、取引の法定通貨部分が登録金融機関を通過している限り、その機関がすでにそのような取引について報告書を提出しているはずだ。

マネーロンダリングについて読んだところ、故意にマネーロンダリングを行っていない限り、犯罪にはならないようだ。

利益は税務目的で追跡する必要があるが、GnuCash のような会計ソフトを使えば十分に対応できる。

何か見落としているだろうか？自分が知らないうちに犯罪者かもしれない見知らぬ人との送受金を禁止する規制はあるだろうか？

The Madhatter 2010年3月3日 02:25 UTC 原文 · 個別

州の送金業者ライセンスも調べることを忘れるな。Goldage を潰したのはそれだ。（彼らは e-gold の最大手の交換業者の一つだった。）デジタルゴールドは州/連邦政府の管轄外（法定通貨ではない）と考えていたため、無許可で営業していた。州法は十分に曖昧で、法執行機関は十分に無知だったため、ニューヨーク州によって起訴された。

（参照：http://en.wikipedia.org/wiki/Goldage） (http://en.wikipedia.org/wiki/Goldage%EF%BC%89)

多くの人が、彼らは「法的な」理由ではなく政治的な理由で起訴されたと推測している。中央銀行（そしてその経済的債務支配下にある政府）は競合通貨を望まない。競争だからではない（e-gold は FRN 紙幣のゲームに比べれば非常に小さかった）。e-gold が人々に代替通貨というアイデアに目を開かせることを望まなかったのだ。それははるかに大きな脅威だ。

ライセンスとは取り消し/規制が可能な特権行為であることを覚えておいてくれ。ライセンスを購入できる行為は根本的に合法であると俺は確信している。（例：犯罪を犯すためのライセンスは買えない。「殺しのライセンス」はないのだ、ボンド。😛）

無許可で営業する合法的な理由を主張することは可能だ。（宣言または公証権による主張によって…繰り返すが、何をしているか理解している必要がある。）

Peace!

ihrhase 2010年3月3日 03:15 UTC 原文 · 個別

NLS を忘れないでくれ

法律には 2 種類ある…

読める法律と、政府があなたに適用することを選ぶ法律だ…

あなたの弁護士の友人は正しいかもしれないが、ジョー・スタックの弁護士もそうだった。それでも彼は起訴された…

I-am-not-anonymous 2010年3月3日 03:48 UTC 原文 · 個別

ihrhaseの投稿（2010年3月2日 18:15 UTC）

NLSを忘れないでくれ

法律には2種類ある…

読める法律と、政府があなたに適用することを選ぶ法律だ…

あなたの弁護士の友人は正しいかもしれないが、ジョー・スタックの弁護士もそうだった。それでも彼は起訴された…

励みになるね…全て正しくやっても投獄される可能性があると言っているわけだ。少数民族のような気分にさせてくれる！

しかしほとんどの場合、弁護士が投獄されないと言えば、おそらく投獄されない。NewLibertyStandard は PayPal を使っている。PayPal は既に KYC（顧客確認）を実施しており、1 万ドル未満の金額で運営している。マネーロンダリングや脱税の取り締まりが嗅ぎ回る額だ。つまり、彼が違法なことをしている可能性も、法執行機関の注目を引く可能性も低い。

しかし――

bitcoin の将来を考えると、大規模に運営して KYC を実施しない両替サービスは確かに違法となり、オニオンバース内で運営する必要があるだろう。bitcoin を PayPal 以外の送金サービス（おそらく Pecunix のようなオフショアベース）に両替することになる。

もう一つのアイデアは、将来の暗号起業家が「じいちゃんジョーの現金入り封筒」というような個人商店を立ち上げ、bitcoin のみを支払いとして受け付けることだ。笑。

サトシ・ナカモト（Satoshi Nakamoto） 2010年3月3日 04:28 UTC 原文 · 個別

十分な規模になれば、送金を行わず、eBay のように買い手と売り手をマッチングして直接交換させる取引所サイトができるかもしれない。

より安全にするために、取引所サイトは Bitcoin 側の支払いのエスクローとして機能できる。売り手は Bitcoin 支払いをエスクローに預け、買い手は従来の支払いを売り手に直接送る。取引所サービスは実世界の通貨を扱わない。

これは eBay よりも一段階良いだろう。eBay は、支払いが滞った場合に発送された商品を回収できないにもかかわらず、問題なく機能している。

The Madhatter 2010年3月3日 04:30 UTC 原文 · 個別

「offshore」という単語が今や「アメリカ国内ではない」という意味になっているらしいのが面白い。 😛

bitcoin で取引できて、法定通貨との出入りの両替を必要としないというのが理想だ。

The Madhatter 2010年3月3日 04:38 UTC 原文 · 個別

読める法律？法律用語の話か、英語の話か？